遺産の調査方法について


 

遺産の調査方法

相続人が故人の財産を生前から管理していたような場合は、遺産調査は比較的容易です。

しかし、故人と別居していたような場合、その財産についてほとんど分からない場合が多いでしょう。

遺産調査のポイント

遺産を把握するためには、次の方法があります。

 

①故人の預貯金通帳を確認してください

通帳に出入金、定期預金の利子、配当金、証券会社や保険会社からの収受金の記載があれば、その内容から元本等となる財産が判明する場合があります。

 

 

②故人が確定申告を行っていた場合、その申告書の控えをご覧ください

申告の内容から収入のもととなる財産が把握できる場合があります。例えば、配当所得があった場合、株式等の有価証券をお持ちになっていたことがわかります。 また、保険等の控除から、生命保険等が遺産であることがわかる場合もあります。

 

 

③金庫の中の書類を確認してください

故人が金庫をもっていたり、銀行等の貸し金庫を利用していた場合、その中の書類等から遺産が判明する場合があります。

 

④名刺を確認してください

故人の名刺ファイルにより、不動産関係、銀行、証券会社、保険会社との取引を把握することができます。そして、これらに関連する遺産の有無が判明する場合があります。

 

⑤手帳等を確認してください

故人が記録していた手帳や日記帳があれば、その記載内容から遺産が判明する場合があります。

 

 

遺産の種類別の調査方法

遺産調査方法

①預貯金

預貯金については、通帳があればその記載から残高を確認します。キャッシュカードしかなければ、との金融機関に対し、残高証明書の発行を依頼します。また、借入金があればその残高証明書も入手します。

 

②不動産

すべての不動産について、その不動産を管轄する法務局に申請して登記事項証明書(登記簿謄本)を取得します。この登記事項証明書についてはご依頼を受ければ当事務所で調査が可能です。 そのほか、固定資産税の納税通知書、登記識別情報通知(登記済証)、売買契約書があれば、参考となります。

 

③生命保険

生命保険については、保険証券から加入保険の種類や内容の調査が可能です。 保険証券がない場合、生命保険料控除証明書、保険料支払領収書、所得税の確定申告書の保険料控除欄から調査が加入です。

 

④有価証券

上場株式やその他の有価証券については、通帳の記載(配当金)、配当金支払報告書、証券会社からの売買報告書等をもとに、銘柄と株数を確認します。また、信託銀行や証券代行会社に対して残高証明書の発行を依頼します。 非上場株式については、故人の生前の会社や関係会社に問い合わせることで判明する場合があります。

 

⑤自動車

自動車については、車検証や自動車保険の証券、自動車税の納付書を確認します。

 

⑥その他

ゴルフクラブの会員権、その他の財産については、会員証、関係書類(購入時の書類)などを確認します。

 

⑦負債

負債については、借用証書、金銭消費貸借契約書等の資料を確認します。 住宅ローンについては、借入金返済表当を確認してください。

 

 

遺産の的確な調査・評価は専門的な知識は必要です。

ご不明な点等については、相続にくわしい弁護士にご相談ください。

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